GESTION PRIVÉE
& STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
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Une solution d’investissement est efficace quand elle répond exactement à une situation familiale et professionnelle donnée, qu’elle remplit les objectifs fixés, qu’elle anticipe l’avenir et qu’elle prend en compte une éventuelle aversion au risque.
Face à un environnement fiscal de plus en plus complexe, un monde et des modes de vie en perpétuelle évolution, La Financière de l’Europe imagine pour ses clients des solutions toujours plus innovantes, toujours plus souples, toujours plus précises, juste équilibre entre performance et efficacité dans le temps.
LE PERP (PLAN D’ÉPARGNE RETRAITE POPULAIRE)
Le PERP est une solution patromoniale qui permet de se préparer un complément de revenu dans un cadre fiscal avantageux tout en étant un outil de prévoyance. Contrat de placement retraite individuel construit sur la base de versements programmés ou libres, le PERP permet de se constituer un capital reversé sous la forme de rentes viagères à l’âge de la retraite jusqu’au décès (capital constitutif de rente). Ce produit de placement à long terme est idéal pour les contribuables les plus fortement imposés.
PRINCIPES de gestion
Les versements sont investis sur des fonds à capital garanti et/ou sur les marchés financiers en fonction du profil de l’investisseur.
PRINCIPES de placement
Versements libres et/ou programmés
Durée de placement
Jusqu’à l’âge de la retraite sauf cas particuliers.
Plafond de versement
Versements libres
reversement
Sous formes de rentes et/ou capital
Frais
Selon les dispositions générales des contrats
disponibilité
Contrat non rachetable sauf cas exceptionnels
LES AVANTAGES
– Les sommes versées sont déductibles du revenu imposable dans la limite de 10 % des revenus professionnels nets de l’année précédente, à concurrence de 8 x le Plafond Annuel de la Sécurité Sociale (PASS).
– Si le plafond épargne retraite n’est pas utilisé en totalité sur une année, il est reportable sur 3 années maximum.
La gestion privée comme vecteur de croissance d’intérêts personnels et professionnels.
Les conseillers patrimoniaux de La Financière de l’Europe sont des professionnels expérimentés en gestion et optimisation du patrimoine, privé et professionnel. Garants des besoins et des attentes, ils accompagnent chaque investisseur dans la mise en place d’une stratégie financière efficiente, créatrice de valeurs ajoutées pour la personne, la famille ou l’entreprise. Leur démarche de conseil s’inscrit dans le pur respect des seuls intérêts de l’investisseur. Quels que soient les besoins, épargner aujourd’hui pour demain, protéger des proches, valoriser une situation financière, confier la gestion du patrimoine familial, ils sauront accompagner chaque étape importante de la vie.
Le conseiller patrimonial est à vos côtés pour structurer, animer et valoriser votre épargne.
En véritable chef d’orchestre, le conseiller patrimonial s’appuie sur son expertise et celles de l’ensemble des spécialistes en ingénierie financière, fiscale et juridique qui l’entourent pour construire une stratégie pertinente de gestion, d’optimisation fiscale et de transmission du patrimoine privé et professionnel. Tout au long du cycle de la relation, il est l’interlocuteur sur lequel s’appuyer pour élaborer la solution parfaitement adaptée à chaque investisseur.
Société intermédiaire en assurance et finance immatriculée à l’ORIAS sous le N°07004335
LES PARTENAIRES EN SOLUTIONS DE PLACEMENT & D’INVESTISSEMENT
