GESTION PRIVÉE
& STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
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Les solutions pour réduire
l’impôt sur le revenu
tout en préparant la retraite.
Votre capacité d’épargne, votre âge, l’année envisagée de votre départ à la retraite, votre statut professionnel, le régime fiscal associé et votre situation familiale, etc, sont les conditions premières de la composition d’une stratégie en parfaite adéquation avec vos attentes et les objectifs à atteindre.
Ensuite, il faudra évaluer ensemble votre propention à accepter le risque pour définir avec précision le ou les supports qui devront remplir les
LE PERP
L’objectif de souscription d’un Plan d’Épargne Retraite Populaire est le versement d’une rente viagère à l’âge de la retraite.
Les versements libres ou programmés sont placés sur des supports en unités de compte tels que les OPCVM actions ou obligations gérés par La Financière de l’Europe ou les supports plus sécurisés mais potentiellement moins rémunérateurs des fonds en euros.
• Les sommes investies, programmées ou libres, sur l’année N sont déductibles à hauteur de 10% du revenu net de N-1, lui-même limité à 8 fois le plafond annuel de la sécurité sociale.
• Un des conjoints peut utiliser le plafond de déduction non utilisé de l’autre.
• Les plafonds constitués et non utilisés sont reportables pendant 3 ans.
LE CONTRAT RETRAITE "MADELIN"
Réservé aux travailleurs Non Salariés (TNS), le contrat Madelin permettent de se constituer des garanties retraite et prévoyance complémentaires.
La sortie se fait à l’âge de la retraite et seulement sous forme de rente viagère.
Les versements libres ou programmés sont placés sur des supports en unités de compte tels que les OPCVM actions ou obligations gérés par La Financière de l’Europe ou les supports plus sécurisés mais potentiellement moins rémunérateurs des fonds en euros.
• Les sommes investies, programmées ou libres, sur l’année N sont déductibles dans la limite de 10% du bénéfice imposable limité à 8 fois le plafond de la sécurité sociale (Pass) + 15% du bénéfice compris entre 1 et 8 Pass.
• Le capital est bloqué jusqu’à la liquidation de la retraite, sauf dans certains cas particuliers de force majeure.
Société intermédiaire en assurance et finance immatriculée à l’ORIAS sous le N°07004335
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